主持人:相較自貿區其他兩個片區,中心商務片區的特色在於聚焦金融創新。那麼建設自貿區,為推進金融創新提供了哪些機會?這些創新又將為企業和個人帶來些什麼實惠好處呢?
李彩良:去年,商務區金融業實現增加值64億元,佔到全區生產總值的85%以上,是當之無愧的龍頭產業和支橕經濟增長的主引擎。今年,又有以中信金融租賃、金城銀行、臺灣工業銀行、元富證券為代表的一大批金融機構入駐商務區。截至目前,商務區聚集各類現代服務業企業超過4000家,其中金融類企業超過600家,是最大的一個板塊,已經初步形成涵蓋銀行、保險、股權基金、商業保理等12個細分領域、相對完備的金融產業體系。這為我們推進金融改革創新提供了堅實基礎和便利條件。
當前,我市發展正面臨著多重國家戰略疊加機遇,其中社會關注度最高的就是建設自貿區。這一機遇的核心是推進投資便利化、貿易自由化和金融國際化。其中投資便利化和貿易自貿化又與金融密切相關。因此,從這個意義上講,自貿區將為金融業提供了無限的創新空間和發展機會。具體來說,主要體現在以下五個方面。
一是放寬金融機構准入。在銀行、信托、金融租賃、消費金融、貨幣經濟、金融資產管理、證券公司、證券投資基金管理公司、保險機構等方面,天津自貿區將逐步放寬對境外投資者的資質要求。同時將在資本金結匯、投資管理等方面提供各種便利措施,鼓勵外資發起設立人民幣股權投資和創業投資基金。
二是開展自貿區FT賬戶試點。天津自貿區除了全面復制上海自貿區FT賬戶的全部功能外,還將在條件成熟時探索開展本外幣資金限額內自由兌換、自貿區內居民與非居民境外證券投資、自貿區內企業在境內投資境外衍生品、自貿區內境外個人投資境內證券等方面的創新試點。
三是推進人民幣跨境使用。自貿區各類企業,可按照宏觀審慎原則,從境外借用人民幣資金。跨國公司開展跨境人民幣雙向資金池業務,在資質和資金額度上將不受區外規定限制。區內股權投資基金可利用人民幣開展對外投資業務。區內企業和金融機構境外發債募集的人民幣資金,可調入境內使用。鼓勵在自貿區內設立以人民幣計價各類金融資產要素交易市場。
四是深化外匯領域改革創新。自貿區將開展限額內資本項目可兌換試點,為資本項目開放探索路徑。自貿區內的非金融企業,無論內外資,都可參照淨資產的一定比例借用外債,並實行意願結匯。符合條件的自貿區內企業開設外匯資金池,將采取備案制管理。
五是支持租賃業發展。自貿區內的租賃企業開展境內租賃、經營性租賃時,可收取外幣租金。區內租賃企業的人民幣租賃資產可開展跨境轉讓,並推動設立以人民幣計價的租賃資產交易平臺。
上述五個方面,是自貿區項下金融創新含金量最高的政策措施,但並非全部。凡是企業有需要、市場有潛力、符合國際金融領域發展趨勢的,天津自貿區都將先行先試,當好改革探索的綜合試驗平臺。
問到自貿區的金融創新將給企業和個人帶來什麼實惠好處,我想可以總結為三句話。一是融資更便宜。自貿區內的企業能夠融取到利率相對較低的國外資金,從而降低資金使用成本。二是貿易更便利。自貿區內的企業在資金結算、結售匯等方面將享有一系列便利化政策,從而更好地對接國際市場,發展國際貿易。三是投資更多元。自貿區內的企業和個人可以面向國內外,投資包括股票、債券、衍生品在內眾多金融產品。需要說明的是,推進這些方面的金融改革創新是一個系統工程,有些目前仍處於探索階段。不過,相信在不遠的未來,這些制度創新的效果就會越來越多地惠及企業、殷實百姓。
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