陳某：“民警同志，我是來銷案的”

　　民警：“哪個案件，我們怎麼查不到……”

　　陳某：“我剛剛通過你們的‘資金審查’，錢轉了、房子也賣了、黃金也取走了……”

　　民警：“你被騙了，趕快報案！”

　　一老人陷入“資金審查”騙局，為證清白被騙子騙得團團轉，先是轉賬4萬美金及79萬元人民幣，再賣掉房子買黃金交給騙子，每天四次向騙子報告行蹤……被騙300餘萬後，騙子讓他把手機格式化之後到附近派出所銷案，到派出所方知被騙。

　　為證清白賣掉房子

　　今年78歲的陳某是一名退休教師，一天，陳某接到一個Facetime 陌生來電，對方自稱是網監局工作人員，稱陳某的身份證被別人冒用，不僅在長沙辦理了電話卡，還用於電信網絡詐騙。“你抓緊報警吧，如果不報警，我們會停用你名下所有電話卡。”說完，工作人員給了陳某一個長沙市公安局的電話號碼。

　　隨後，陳某與自稱長沙市公安局民警的人聯系，對方一位自稱劉警官的人稱，陳某在長沙建設銀行辦理的銀行卡還涉及拐賣兒童洗錢案件。這下可把陳某急壞了，他馬上解釋說自己是被別人冒用了身份信息。

　　為自證清白，陳某按照劉警官的要求，換了新手機、新的銀行卡，還申請了新的微信號和QQ號，並將自己名下存款和房產悉數告知。接下來，劉警官稱現在案件還在偵辦過程中，陳某的嫌疑並沒有排除，要求他一定要保密，並且每天分時段匯報行蹤，一天至少匯報四次。

　　這期間，劉警官通過QQ視頻指導陳某下載了一個App進行“資金審查”的操作，告訴他只要審查通過就能排除嫌疑。按照劉警官的要求，陳某將中國銀行的定期存款轉換成4萬美金，並轉賬至劉警官提供的一個香港賬戶，但是很快錢被退回了，劉警官一臉嚴肅地告訴陳某“你的資金審查沒通過”。隨後，劉警官讓陳某再次轉賬79萬元人民幣，沒想到這次仍然沒通過審查。此時，陳某越來越焦躁不安，一心只想快點兒通過“資金審查”。“你把房子賣了買黃金，能買多少買多少，以我的經驗這次保證能過審……”劉警官給陳某支招，讓他賣掉房子，再購買黃金放在家中，他們會派專員去取。

　　就這樣，陳某居然真的把房子賣掉，購買了216萬餘元的黃金後，等待專員再次“資金審查”。隨後，專員分兩次到陳某家中取走黃金3850克（共計2168609元）。這些都辦完，劉警官告訴陳某“案件已辦結，你的嫌疑已經洗清，把手機格式化後到最近的派出所，辦理案件核銷手續吧。”當陳某高高興興來到派出所辦理案件核銷時，卻被告知他被騙了。

　　民警詳解被騙過程

　　在這起案件中，為什麼陳某被騙得團團轉？天津市公安局刑偵總隊民警分析了案情：詐騙分子首先是取得受害人信任，他們通過非法手段獲取受害人的個人信息，從而在詐騙過程中能夠准確說出其姓名、身份證號、住址等個人信息，具有極強的迷惑性。騙子讓陳某下載的App則是一款遠程操控軟件，之前退回的4萬美金也只是一個假象，一來讓陳某消除懷疑，二來引發他的焦慮。此類詐騙過程中，一旦受害人表現出遲疑或是不信任，騙子就會出示偽造的“通緝令”等虛假文書，通過嚴肅並帶有威脅、恐嚇性的語氣強調事情的嚴重性，要求受害人立即配合調查，每天匯報行蹤也是為了營造緊張氛圍，迫使受害人受其控制，從而一步步掉入騙子布下的陷阱。

　　防范提示

　　冒充“公檢法”是一種典型電詐類型，在防范上一定要清楚公檢法機關工作人員是不會通過電話、短信等途徑進行網上辦案的，也不會通過QQ、微信等渠道發送警官證、拘留證、逮捕證等法律文書，更沒有所謂的“安全賬戶”“資金審查”一說。但凡是要求轉賬進行資金核查、要求提供驗證碼、銀行卡號的都是詐騙，千萬別信。